工行咸阳分行持续治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”

工行咸阳分行为严控涉赌涉诈风险，绷紧涉案账户防控弦，完善常态化管理机制，加强电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”的有效治理，筑牢支付结算领域预防新型违法犯罪的有效防线。 

加强员工风险意识培训，认真学习企业账户涉赌涉诈治理情况通报，针对通报中的典型案例和风险特征开展针对性培训，重点加强开户审核环节、网银设置和调额环节，资金异动情况等风险环节点的学习和警示，提高员工对客户身份识别的主动性，增强全员风险防控能力，提升风险识别敏锐度。积极关注国家反诈中心政务公众号，实现国家反诈中心政务号关注及APP下载安装两个“百分之百”。组织开展辖内支行开展“防范电信诈骗”应急演练活动，让全员熟知“防范电信诈骗”处理流程，提高员工应对突发事件能力。 

扎实开展账户排查和治理活动，认真贯彻落实“谁的业务谁负责、谁的区域谁负责、谁开户谁负责”原则，压紧压实各部门、各级机构防控主体责任，做到日常风险管理工作全覆盖、无遗漏，明确账户责任主体，做到守土有责、守土尽责。加强账户开立、使用过程全生命周期管理，系统性、常态化开展存量账户风险排查，确保新开户账户不出现涉案，力争存量风险清零。针对近三年长期不活跃、法定代表人变更等账户开展风险排查，关注账户异动原因，关注账户银企对账是否正常，账户是否为本单位使用，有无出租出借行为，是否存在其他可疑行为，做好对客户的相关风险提示、支付结算制度教育、账户安全使用教育等，避免客户因不了解法律法规而出现违规违法行为。 

在第54个世界电信日来临之际，积极参与当地公安部门和人民银行联合组织的反电信诈骗宣传，宣传针对老年和青年学生等特殊群体，以深入社区等形式向广大群众宣传出租、出借、出售银行卡、账户及买卖个人身份证信息的危害性及惩戒措施，提醒广大群众学会保障自身合法利益，远离电信网络诈骗和赌博犯罪活动，有效增强社会公众金融安全知识和反欺诈意识。通过宣讲典型诈骗特征和新型典型案例，提高广大群众反诈防赌的风险意识，有效提高防范打击的精准性、有效性，打击电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理取得实效。