2022年5月6日，眉县农商银行金渠支行委派会计在逐一核查业务系统时，发现实时反欺诈平台提取了客户闫某的非柜面可疑交易，委派会计立即对闫某账户交易明细进行分析并展开尽职调查，该客户于2022年4月25日在柜面开立银行卡后，短短7日内发生交易数千笔，其中累计转入数百笔金额数千万元，转出数千笔金额数千万元，短期内交易频繁、金额巨大的交易特点立刻引起委派会计的警惕。
通过深入分析发现：该账户还存在交易时间密集，且每次在使用账户前多次进行小额网银转账测试，而后频繁发生交易，资金快进快出、涉及多个交易对手及金融机构，完全符合涉诈银行账户风险模型特征，存在较大风险。
针对账户异常情况，委派会计多次联系该客户，但一直无法与其取得联系，后又联系其所在村委会工作人员得知该客户近期未在家的情形。据此基本认定该客户存在重大可疑，并将相关情况上报总行相关管理部门，在总行指导下立刻对该账户采取控制措施，锁定其手机银行、维护数字银行黑名单、对该账户进行止付处置，并在反洗钱系统中将此可疑案例上报反洗钱中心，且将该账户人工调整为中高风险客户。
5月7日，为防止打草惊蛇，按照防范涉赌涉诈管控账户违法活动管理办法规定，金渠支行将此可疑客户上报眉县公安局反诈中心，经过反诈中心工作人员调查，进一步核实该账户涉案，但公安机关要求密切配合、谨慎处置以引蛇出洞。
5月10日下午两点左右，可疑客户闫某出现在柜台，前来要求办理账户解止付业务，委派会计第一时间向支行行长反馈，并向总行主管领导进行了汇报，行领导高度重视，要求金渠支行柜面人员沉着应对，迅速联系眉县公安反诈中心工作人员。公安机关工作人员积极响应，要求稳住客户拖延办理业务时间。
综合柜员全程接待未流露异样情绪，与客户正常沟通交流与其周旋，为公安干警的到来赢得宝贵时间，最终在警银联手、默契配合下成功抓捕涉案嫌疑人，增强了眉县农商银行管理反诈涉案账户的信心。目前该案件正在进一步调查之中。
事后，眉县公安局反诈中心工作人员专门感谢了眉县农商银行金渠支行员工的配合与支持，并对金渠支行的工作给予了高度赞扬。今后工作中眉县农商银行员工将以此次事件为鼓舞，深入贯彻执行金融机构防范涉赌涉诈等违法违规管理规定，以高度的责任感和使命感，全力践行社会责任，为社会和谐稳定贡献力量！
更多资讯，下载群众新闻
