“冒充熟人”诈骗
近日，一位年近八旬的老太太来到建行咸阳分行某支行营业室，要求查询明细并打印流水，查询期间，老太太说要将银行卡中的45000元定期存款转至活期，然后给自己在黑龙江的外甥汇款。交谈期间老太太还不停地接听电话，但拿起手机只是按照对方要求回答。
大堂经理怀疑老人家可能遇到了诈骗，便让客户拿出手机核对信息，发现客户通话记录有多个显示号码归属地为广东的通话记录，便再次询问老太太与汇款人的关系和汇款人所在地。这时老太太不愿再与我行员工沟通，只要求马上办理汇款。
本着对客户负责的态度，大堂经理果断退出其银行卡停止办理汇款业务。老太太便拨通电话告知对方无法办理，边打电话边向网点外走去，由于担心老太太会在骗子的引导下通过其他方式继续汇款，大堂经理追上老太太将其劝回行内。再次询问具体情况，提醒老太太注意资金安全，老太太告知是接到陌生电话称其外甥涉及重大案件，要将全部资金转入对方提供的公安账户并对外严格保密，老太太本人并不认同自己遭遇诈骗，说这是秘密案件，一般人不了解情况，还声称要继续汇款。
在大堂经理的耐性解释下，老太太终于醒悟，明白自己上当受骗了。不再要求汇款，并当场办理了账户挂失业务，确保了卡内资金安全。
温馨提示：这是一起典型的利用老年人群体容易上当的弱点，骗取资金的诈骗案。建行员工细心观察，心系客户，用责任担当和真情力量，成功堵截了这起诈骗案件。
“冒充政府机构”诈骗
“我的十万块钱要丢了”，一位年轻小姑娘一身泥土一瘸一拐的跑进建行营业网点，她急切的拦住大堂经理说道。因为紧张和害怕她不停的发抖，说话也已经变得没有条理。大堂经理想用立刻她本人电话办理挂失时，发现客户手机被诈骗分子电话轰炸到无法使用，而且不停的有验证码短信发进来。
大堂经理当机立断用为客户安排柜台，将银行卡中存款取出，同时协助客户将快捷支付中余额全部转入冻结银行卡中，同时解绑所有快捷支付通道。
客户在资金安全的情况下也慢慢冷静下来。原来她在早上时接到一通电话，对方声称是河南某法院工作人员，告知客户涉嫌一起防疫诈骗事件，叙述合情合理并提出添加qq发送警官证照片及工作环境。添加好友后可看见对方头像为“**法院”。双方使用qq电话进行了将近两个小时的沟通，在沟通过程中获取了客户银行卡号和身份证号码以及支付宝账户密码，当客户再次登录支付宝时，发现自己的所有提示业务均被解绑，这时客户才警觉起来，此时犯罪分子已经撕下了自己的伪装面具，不停使用电话轰炸客户手机，客户根本无法使用手机做任何操作，客户此时做出第一反应就是奔向最近的银行网点，在路途中因为着急摔倒在了路边。在她完成挂失的前一刻，犯罪分子已经做好自己全部准备，只差手机上的一条验证码。虽然无从得知犯罪分子是否拥有盗取验证码的手段与技术，但是在大堂经理的镇静协助与安抚下保全了客户资产。
温馨提示：这是一起犯罪分子利用人们常用的支付工具进行骗取客户财产的典型案例，银行员工第一时间反应灵敏，及时作出应对措施，处置得到，成功堵截诈骗案件。
“冒充购物客服退款”诈骗
去年4月，一中年女性客户形色仓皇的跑进建行咸阳分行某支行营业大厅，告诉工作人员要查询收款人账号，工作人员询问后得知，客户是接到一陌生电话，声称其快递丢件需要退款，让客户提供银行卡号及短信验证码，客户按要求提供后，发现银行卡上的余额不增反减，随即来银行查询资金去向。
工作人员立刻启动绿色通道帮客户查询。经查询，发现收款账号为客户本人账号。此时客户告诉工作人员，对方还称，再提供验证码，可连同快递退款全部退回本人账户，工作人员一边阻止客户再次提供验证码，一边继续帮客户查询定期明细，结果显示该笔资金在定期账户中，工作人员立即帮客户办理了挂失补卡并更换密码。账户安全后，工作人员向客户详细讲解了用卡安全及防范电信、网络诈骗的相关知识，并提醒客户以后妥善保管银行卡、密码、短信验证码等个人信息，谨防上当受骗。
温馨提示：近年来诈骗分子通过套取客户验证码，骗取客户资金的案件频发，建行员工凭借高度的责任意识和过硬的业务素质，想客户之所想，急客户之所急，为客户挽回损失的同时，赢得了客户的信赖。
随着信息技术在金融领域的普遍运用，电信诈骗层出不穷，诈骗手段花样百出，无论是年轻的小姑娘还是年迈的老人，都容易在诈骗分子的花言巧语中迷失了判断，这就要求我们在抗击疫情的同时也要谨防电信诈骗，加强自我防范，不要盲目相信网络或陌生人，不要透露个人信息资料，更不要未经核实身份就转账或汇款。如发现被骗，请第一时间拨打110电话报警。建行咸阳分行将继续加大防范电信诈骗案件的宣传力度，向客户普及电信、网络诈骗知识，保护客户切身利益，维护金融生态环境。加强知识的宣传普及，保护群众财产安全。
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