陇县农村商业银行成功杜绝一起存单诈骗案

2021年5月17日10点38分陇县农商银行城区分理处来了一行三人的家庭客户群，临柜人员按响叫号机，随即走来一位三十多岁的客户，递给临柜人员2张面值共计14万元的定期三年存单，临柜人员接过2张存单后发现该存单有问题，经过仔细核实：（1）2张定期存单外观仿真极强，但纸质与陕西信合存单纸质差异较大；（2）2张定期存单账号一样，且为陕西信合陇县区域编号；（3）2张定期存单均无陕西信合防伪水印；（4）其中一张存单业务印章为仿制“陕西陇县农村商业银行股份有限公司城区分理处业务专用章”，另一张存单业务印章为仿制“陕西凤翔农村商业银行股份有限公司XXX业务专用章”;（5）一张存单经办人员王刚和另一张存单经办人员李亚荣均非该行工作人员。临柜人员随即在系统中核实，经查无这两笔存款业务。

临柜人员立即报告会计主管，经会计主管进一步确认为假存单后报告分理处主任，经询问2张存单的来历，可疑客户称其姐夫为自己代办理的存款业务，分理处主任了解情况后报告总行保卫部并及时报警，主管领导及保卫部经理第一时间赶赴现场，公安机关随即带走可疑客户进行立案调查。

陇县农商银行在搞好业务经营的同时，始终树立安全重于泰山的意识，坚持对员工进行安全学习教育、案件防控和应急处置演练等方面常抓不懈，这起成功防范假存单诈骗的案例既是对该行安全防范能力的一次检验，更是对该行安全防范意识的提醒和鞭策，该行将继续严格执行上级及本行各项安全保卫制度，坚持安全学习教育不放松，在确保各项业务稳健运行的同时，为陇县经济社会发展做出更大的贡献。（齐文革 严晶）