近日，太白农商银行北大街分理处成功堵截一起冒充领导急需使用资金的电信诈骗案件，为客户王某挽回了60万元的经济损失。
4月14日下午3点时许，客户王某神色慌张的来到北大街分理处，要求工作人员查看今日是否有一笔60万元的进账，工作人员查看之后，告诉客户卡中没有这笔进账。网点负责人看客户神色匆匆，便上前询问具体情况。客户声称有人给他刚转了一笔账，对方通过微信将转账截图以及扣款短信都发过来了，但是钱还没有到账。网点负责人在征求客户的同意下看到了盖有电子印章的工商银行网银转账截图，确实没有什么问题，让客户耐心等待，并且解释到如果对方转账未选择实时到账，到账时间可能会有所延迟。在等待期间，王某频繁通过微信与对方聊天，突然，王某要求将60万先代转给第三方，声称对方着急签合同，并立即在柜台填写转账凭证。该行工作人员马上意识到这可能是一起电信诈骗案，建议王某告诉对方自己只有2万元，王某犹犹豫豫的按照工作人员的说法回复后，对方要求先转2万元。此时，工作人员已经确定这是一起电信诈骗。于是强烈建议王某电话核实对方身份，王某声称对方是他的领导，害怕得罪领导。该行员工一边安抚客户情绪，一边建议王某以对方提供的账号与户名不符为由电话联系客户。王某拨通电话之后，被告知根本没有这回事，微信上所谓的领导绝非他本人。此时，王某终于恍然大悟，连连称赞银行员工防范意识强、警惕性高，感谢工作人员的细致耐心让他避免了这样一大笔损失。
案例分析
1.诈骗犯事先通过各种渠道获得受害人的姓名、工作、职务等个人资料，然后注册微信，添加受害人为好友。
2.诈骗犯使用的微信头像为领导照片，微信名为领导使用的真实姓名，或和领导一模一样的微信名。受害人通过好友验证后，骗子首先通过和受害人聊近期工作，获取信任，待受害人卸下防备之心，便以代为转账为借口，要求受害人尽快帮忙转账至指定账户。
3.诈骗犯利用受害者敬畏上级领导、对于领导的求助不好意思回绝等心理实施诈骗。
近年来，网络电信诈骗横行，手段层出不穷，无孔不入。加大网络电信诈骗防范宣传工作刻不容缓。该起案件的成功堵截时刻提醒银行工作人员，首先要提高服务意识和服务效率，想客户之所想，急客户之所急。积极开展案例警示教育，了解和掌握各种诈骗案件手段和识别方法，加强各类风险提示和案件学习，慧眼识别各类诈骗行为；其次，要努力提高业务知识水平，遇到突发事件临危不惧，采取切实有效的措施，积极应对，以便及时堵截各类诈骗案件，避免客户蒙受经济损失；最后，要利用多渠道加强公众预防网络电信诈骗知识宣传，提高公众认知度，保护客户资金安全。
在此，太白农商银行提醒广大客户，要不断提高自身警惕性和防诈骗的能力，不能轻易透露个人重要信息。如遇到微信，QQ好友要求转账等涉及银行账户资金的问题，不要惊慌，请第一时间到该行就近营业网点柜台反映情况，该行会积极帮助广大客户核实账户情况，必要时寻求公安机关的帮助。
群众利益无小事，心系群众办实事，守护百姓的财产资金安全是银行人的责任与担当。太白农商银行将始终绷紧堵截电信诈骗这根弦，切实做好风险提示，帮客户守住“钱袋子”。（齐文革 赵鹏）
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