银河证券骗案宣判 四大骗案缠身“纸糊”风控

作者:刘佳     来源:中国经济网     2015年10月28日09:17

近日某公司经理联手原中国银河证券厦门虎园路营业部总经理作案,致使 8家信用社8亿元被骗,用于炒股、炒期货等造成4.5亿元巨额损失。此案经过8年的漫长审判终于结案,两名主犯分别被判无期徒刑和7年半有期徒刑。

而银河证券再次成为关注的焦点。近年来银河证券虽经营业绩位居前列,但多起违规案件涉及经纪业务、投顾、投行、期货、内幕交易等,令人触目惊心。

如今,银河证券经营管理暗藏的诸多隐患是否已经消除,又有哪些改进呢?对此,记者联系到银河证券董事会秘书吴承明,他表示银河证券在香港联合交易所上市,根据规定已严格完成各项披露业务。因其营业部分布范围广泛、员工队伍庞大导致部分管理出现不均衡现象。近两年,银河证券已将管理半径收缩,并在各地区设置分公司,严抓风控内控,设置双人双岗防范风险。同时持续加强投资者教育和员工培训工作,时刻保持警钟长鸣,至今未出现重大缺陷。

中山 一家营业部招来两起官司

代客理财 伪造对账单

代客理财向来是证券行业合规性监管的重点,但银河证券中山小榄证券营业部前雇员白伟彤却以身试法,替两位客户管理账户。

据悉,中山小榄营业部的客户蔡氏兄弟私下委托该营业部前雇员白伟彤为其管理账户。2008年至2010年8月期间,白伟彤在管理账户过程中出现亏损,为掩盖亏损事实,白伟彤伪造对账单。但很快东窗事发,此后白伟彤向公安机关自首,后于2011年9月被法院以伪造公司印章罪判处有期徒刑2年、缓刑3年。

但此事并未就此结束,随后上述客户分别于2012年3月19日、2012年2月6日对小榄证券营业部及白伟彤提起诉讼,要求营业部及白伟彤个人依据对账单显示金额履行兑付责任,共计金额约1100万元。截止目前,此案正在一审过程中。

伪造公章实施诈骗 涉案4910万

无独有偶,就在白伟彤违法的同时,另一件更为严重的案件正在上演,而且同样发生在中山小榄证券营业部。

据其招股文件显示,该营业部前雇员梁键伟自2006年2月至2011年1月期间,通过制作虚假资产管理协议并加盖伪造公司印章的方式实施诈骗,受害人多达15人,金额高达4910万元。

案发后,2012年5月,梁键伟诈骗案相关当事人分别向法院提起针对银河证券及小榄证券营业部的13起诉讼,以小榄证券营业部及银河证券在梁键伟诈骗犯罪中负有责任为由,要求赔偿损失,起诉金额总计约5020万元,目前该案已进入二审程序。而梁键伟因犯诈骗罪最终被判处无期徒刑。

南京 理财到期无法兑现 前雇员失踪

早在2012年4月,唐女士无意间看到银河证券南京江东中路营业部的一则理财广告,便前往该营业网点咨询。接待唐女士的客户经理李某及陈某向其热荐这项产品,并表示该产品年收益能达到15%-16%左右,条件是把钱存入相关资金账户,且一年内不得赎回。

面对可观的收益,唐女士很是心动,于是2012年5月,唐女士在江东中路营业部开户,并在客户经理陈某的指导下,购买了100万元的理财产品。然而令唐女士心里犯嘀咕的是,江东中路营业部始终没有就该项产品与她签订书面合同。

2013年3月,在产品即将满一年期时,唐女士收到银河证券发来的短信,表示她购买的产品出了问题,收益低于银行存款利率,基于此,陈某向唐女士承诺,一定会优先推荐给唐女士其他收益高的产品,以弥补给她造成的损失。

随后,作为前一个产品损失的补偿,李、陈二人向唐女士推荐了一款收益为1%、期限仅一天的产品,并称这产品是李某接下的,需将钱汇至李某个人名下。在二人的力荐下,唐女士先后筹集了近900万元的资金汇至李某账户,在此过程中,李某表示,理财合同要过一天才能补,为了让唐女士安心,李某为其出具了一张《收条》,上面注明所有投资款会在2013年3月15日返还。

然而,从3月16日起,唐女士就再无法联系到李、陈两人。上述客户因无法收到投资款,于2013年4月15日向法院提起诉讼,要求银河证券与南京江东中路证券营业部共同偿还861.4万元投资款。此案将于2013年6月7日开庭审理。

厦门 合谋作案 8家信用社被骗炒股亏4.5亿

2002年,企业主庄大川与银河证券厦门虎园路营业部经理黄乐勤、客户经理李文强等合谋作案。

从2002年7月23日至2004年5月26日,葫芦岛市商业银行下属绥中工商城市信用社、绥中瑞州城市信用社、兴城柳城城市信用社、兴城建设城市信用社、兴城工商城市信用社、建昌建设城市信用社、建昌工商城市信用社共将6.1亿元资金交给庄大川以国债买卖名义进入股市。

按事先预谋,骗取全权委托书后,庄大川卖掉国债,然后将资金转入自己在该营业部设立的泉州新飞达信息技术有限公司、北京海信联科技有限公司两个公司的股票账户内,委托李文强炒股。

不幸的是,从2002年到2005年年底,股票市场进入连续熊市,庄大川炒股票和期货造成巨额亏损。当葫芦岛市商业银行购买的国债资金到期将收回本金时,为隐瞒国债资金已被骗走的真相,在庄大川的要求下,黄乐勤以办理展期为名,为银行在虎园路营业部开户的账户上虚拟注入资金,融资买入国债并于当日卖出,打出购买国债交割单,形成用各信用社资金当天又购买国债的假象欺骗银行。

2006年4月,国债资金展期陆续到期后,银行指派员工到厦门找营业部及李、庄欲收回本金时,黄乐勤以各种理由进行推脱,庄大川还指使李文强伪造盖有虚假营业部公章的还款承诺书等,进行掩饰和逃避。

截至2006年10月19日案发,庄大川分别骗取葫芦岛市商业银行、铁岭市城市信用社国债资金6.1亿元和1.9亿元,在多次行骗过程中,用后期诈骗资金返还前期诈骗葫芦岛市商业银行本金2.4亿元、利息8061.9万元;返还铁岭市城市信用社利息2865万余元。给葫芦岛市商业银行造成经济损失2.89381亿元,铁岭市城市信用社造成经济损失1.6135亿元,共计4.50731亿元。

2015年8月25日,法院依法判庄大川犯诈骗罪,判处无期徒刑,并处罚金8亿元;黄乐勤犯诈骗罪,判处有期徒刑7年零6个月,并处罚金500万元。公安机关追缴庄大川、黄乐勤一切非法所得,公安机关冻结、查封的相关财物追缴后按比例返还银行与信用社。

优势逐渐消失 风控合规成重灾区

曾在营业部及券商内部管理迎来的审查风暴中,银河证券被多次点名。具体来看,银河证券是分属青岛、广东、重庆的三家营业部收到责令公告。关于银河证券青岛营业部监管机构认为暴露出风险排查、内部管理等方面存在重大风险隐患,责令建立并有效落实内控管理的长效机制,维护营业部正常的经营秩序。

银河证券中山小榄营业部与重庆营业部,则分别由于客户开户资料信息审查不严、岗位管理不规范与营业部从业人员私下接受委托,收到监管机构的不合规责令公告,责令加强内部控制和合规管理。

记者在梳理中发现,多家违规营业部中,监管层指出的问题几乎都是围绕内部风控、经营管理混乱等问题,由此可以看出,内部风控与合规管理已成为营业部违规重灾区。

“以前银河证券凭借经纪业务的规模优势,在业内具有举足轻重的地位。但是随着市场竞争日趋激烈,公司的优势正在逐渐消失。”一位行业内人士表示。(记者 刘佳)

(责任编辑:苟沙铎[实习])
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