如 何 防 范 非 法 集 资

2008-03-30

　　非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，
主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以
下几种形式：
    （1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名
义非法集资；
　　（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭
证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
　　（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；
　　（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进
行非法集资；
　　（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与
“快速积分法”等方式进行非法集资；
　　（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集
资；
　　（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商
铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
　　（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处
置权进行非法集资；
　　（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
　　（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；
　　（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
　　（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
　　非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：
    一是未经有权机关依法批准；
    二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；
    三是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的
还本付息；
    四是以合法形式掩盖其非法集资的目的。
　　非法集资活动具有很大的社会危害性。
    一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用
于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养
命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法
占有，参与人很难收回资金。
    二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。
    三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚
至造成局部地区社会治安动荡。
    由于非法集资是违法行为，一旦有了损失,需要当事人自己承担，
因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。